naomana-info管理人　オカ個人のFIREへの道　IDeCo編　5月期

皆さんこんにちは。

naomana-Info管理人オカです。

先月から「FIRE」を目指し資産運用状況を公開しておりますが

別枠として老後資金確保に向けて運用している「IDeCo」の状況も

ご報告していきたいと思います。

ご興味のある方、是非ご参考にしてください。

iDeCoとは

iDeCoは、国が創設した個人型年金制度です。

例えば毎月決まった金額（5,000円から）を60歳まで積立てて、

節税しながら老後に備える公的制度です。

正式名称は個人型確定拠出年金(愛称:iDeCo(イデコ))といいます。

出典：楽天証券　https://dc.rakuten-sec.co.jp/lp/movie/?sclid=o_OV_ideco_dc_non_brand_

です。

とくに、サラリーマンは源泉徴収という名のもとに問答無用で

税金を回収されていますので、この制度を活用して老後の

資金準備＋節税対策を行うのがとてもお勧めです。

iDeCoの大きなメリットについては、下記をご参照ください。

「楽天証券　IDeCoのメリット説明」

iDeCo通期運用報告

では、さっそくですが管理人オカのスタートから2021年5月期までの

運用結果をご紹介いたします。

2018年1月より利用を開始しています。

【運用条件】

・毎月積立額：23,000円（一般サラリーマンのMAX）→年間：276,000円

　（スタート時は現在より少ない額でしたので年額合計額に差がでています）

・運用銘柄：

外国株式-45％

外国債券-18％

海外REIT-10％

国内株式-10％

外国債券-9％

バランス型-8%

となっております。

【運用結果】

累計投資額：783,502円

時価評価額：950,303円

評価損益：166,801円

運用利回り：12.95％

上記のグラフで、黒い実践のラインが投資金額のラインになります。

2018年以外はすべてにおいて、投資額を上回る状況が続いています。

2020年コロナショックもありましが、結果収益はプラスとなっています。

iDeCo：5月期運用報告

直近、2021年5月期のみの運用報告になります。

【運用結果】

累計投資額：760,673円

時価評価額：922,743円

評価損益　：162,070円

投資額を上回る結果になっています。
（※2021/8月に集計タイミングを変更いたしました。）

まとめ

掛け金の上限はありますが、十分な運用成績（利回り10％超）ではないでしょうか。

しかも、運用益以外にも税制面のメリットもありますのですべてを合わせれば

さらに運用益は上昇しているはずです。

短期間での運用はあまりお勧めいたしませんがが10年以上の長期間運用を

前提とすれば非常にメリットの多い制度かと思います。

勿論、運用銘柄の選定には注意が必要です。

少額からでもスタートできますんので、早目のチャレンジをお勧めいたします。

では、また。